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银行存款失踪频发追缴赃款艰难dd-【新闻】

发布时间:2021-04-10 08:18:22 阅读: 来源:软门帘厂家

银行存款失踪频发 追缴赃款艰难

银行存款失踪案成为近期的一个热门话题。有媒体统计,2014年以来,浙江、河南、湖南、四川等地发生多起存款丢失案件,涉及数十位个人储户及多家企业。在此期间,有的银行能快速处理好,有的银行却把责任推得干干净净,使得储户追偿的道路变得异常艰难。

是什么原因让储户的钱跑了?通过梳理,我们不难发现,“高息利诱”是存款丢失的重要原因。

有业内人士称,一些违法违规的银行职员往往以高息或高收益“忽悠”储户,然后套取储户密码或利用合同的复杂性进行“专业诈骗”。而这一现象,不仅在储蓄过程中可能存在,在购买理财产品中更容易出现。

在笔者看来,打着“高息利诱”的幌子对储户进行“专业诈骗”,这种行为固然可恨,但是,储户也应该从自身找找原因。

一个重要原因就是储户太看重“利”,而忽略了其中所存在的风险。面对高收益的诱惑,有部分储户便把安全抛之脑后。要进一步加强风险意识宣传和教育,让储户更加了解高息诱惑背后的风险,防止被一些销售人员误导。

另外一个原因,就是银行的内控出现了问题,特别是在制度的落地方面出现问题,让“内鬼”有机可乘。

通过梳理多起案件,多有银行内部职员通过“内外勾结”获取高额回扣或非法收入的现象。有人总结,透过一系列案件,表明银行内控制度存在以下几方面问题:忽略预警征兆,内控环境存在问题,违规业务时有发生,银行内控失效。

对于银行内控出现问题而导致储户存款失踪这一问题,相关监管机构的态度很坚决。

人民银行副行长潘功胜表示,人民银行和银监会将督促商业银行进一步加强内部控制和风险管理,强化内部督察,配合公安等部门依法打击金融犯罪和金融诈骗,维护金融业安全健康的良好秩序。银监会副主席王兆星称,要分清不同的情况、不同的性质、不同的责任来分别加以处理,但不论何种情况,银行在日常经营过程中,都须加强自身管理,更加有效地保护存款人,同时更加有效地防范各种针对存款人的犯罪行为,保护储户存款的安全。

其实,最近几年,国内的银行纷纷建立健全了内控体系,同时聘用了很多风险管理人员为银行的资金保驾护航。那么,在这种情况下,为什么还会有内控出现问题的现象存在?一种可能就是内控落地环节出现了问题。

所以说,一项好的制度,不光要花大力气去推广,最重要的还是要让这项制度落地。

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